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El fraude afecta a toda operadora de telecomunicaciones y proveedor de servicios; ya sean aquellas que ya están establecidas o aquellas que recién están entrando al mercado. El fraude reduce las ganancias, afecta a los buenos clientes y dificulta la eficiencia operacional. Los costos reales del fraude pueden ser muy superiores a los ingresos perdidos; como por ejemplo: el desvío de recursos, inversiones innecesarias en la red, pérdida de clientes. El impacto real raramente es cuantificado, lo que reduce la visibilidad de la eficacia de medidas y acciones a tomar.
Para controlar el fraude es necesario un plan. Las mejores estrategias comienzan por entender los riesgos; cómo el fraude puede ser perpetrado y el impacto subsiguiente. El abordaje de FML consiste en trabajar junto con el cliente, ayudándolo a entender su problema de fraude, después desarrollar estrategias e implementar controles de gestión de riesgos como parte de un proceso mayor de . Como cada operación difiere de las demás, todas poseen sus riesgos individuales. Para que se tenga un cuadro completo de los riesgos de fraude es necesario que se especifiquen las amenazas y vulnerabilidades de la empresa. Pero todavía eso no es suficiente. Necesitamos también cuantificar el potencial de impacto en términos financieros directos e indirectos. De esta forma podemos construir una estrategia gerencial eficiente.
FML ofrece las habilidades técnicas y administrativas necesarias para brindar apoyo en los esfuerzos de una administración de fraude, tanto estratégico como táctico. Sabemos que los recursos son limitados y que aquellos involucrados en la responsabilidad de administrar el fraude no encuentran el tiempo necesario para implementar soluciones oportunas, extensivas y rentables. El enfoque de FML comprende los siguientes elementos:
La comprensión es el pilar fundamental de una administración exitosa. Desde una evaluación de riesgos más amplia hasta revisiones y análisis más específicos, los servicios de FML ayudarán en la construcción de una comprensión completa y en el direccionamiento del desarrollo de estrategias.
La definición de estrategias es un factor primordial para la implantación exitosa de controles administrativos, desarrollada a partir de un análisis de riesgos, se puede determinar cómo, dónde y cuándo aplicar los controles.
Se deben definir la responsabilidad y apropiación de la administración del fraude: revisión organizacional, diseño de la estructura del equipo, selección de recursos, definición de procesos y programas apropiados de entrenamiento y toma de conciencia. La capacidad para gestionar fraudes y su toma de conciencia deben también ser propagadas por todo el negocio.
Los controles deben ser planificados y aplicados apropiadamente. En el caso de contra-medidas externas, tales como la adquisición de un sistema detector de fraude, es necesario que haya una definición clara de los requisitos y del proceso de selección. Ésta es la única manera de garantizar la selección de la solución más apropiada.
Hasta los controles más apropiados pueden tornarse ineficaces debido a una implementación inapropiada. El desarrollo de procedimientos de apoyo y el asegurar una integración apropiada con toda la empresa son elementos fundamentales para la implementación de cada control.
La visibilidad continua será guiada por mecanismos eficaces de clasificación, medición e informes, ayudando en el entendimiento y facilitando la administración.
FML aporta a cada proyecto y cliente su experiencia global en la administración del fraude, tanto para tecnologías ya establecidas como para las nuevas. Nuestro programa de trabajo garantiza la transferencia de habilidades y conocimiento para los recursos locales, fortaleciendo así la lucha contra el fraude.
• Evaluación del riesgo de fraude
• Desarrollo de casos de negocios
• Revisión de la seguridad de productos
• Mecanismos de medición e informes
• Sistemas de detección y administradores del fraude; definición,
--selección e implementación
• Asesoría en la investigación y seguimiento de casos
• Manejo del fraude interno
• Desarrollo de la organización y operaciones
• Definición e implementación de procesos y procedimientos
• Desarrollo del manual para el analista de fraude
• Desarrollo e implementación de estrategias y políticas de
--administración del fraude
• Capacitación y toma de conciencia en la administración del fraude
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